悟空拔腳走到一座樓台，正是那小童口中念叨的「飲虹台「，可四處一看，哪有師父的影子？心裡越發焦急。忽然回頭一望，只見眼前一帶綠水，水中央立著一座水殿；殿裡坐著兩個戴方巾的人。悟空心裡犯疑，趕緊跳上附近一座小山，伏在一處山凹里，仔細觀瞧。見殿上掛著四個青花繡字：「關雎水殿「。
好一座殿宇：錦緞般的牆面上鋪陳著華麗織繪，地面繡紋成章，桂木做的樑柱、蘭木做的門枋，梅木做的正梁、蕙草薰香的閣樓。殿身四周儘是珊瑚鑲嵌的欄杆，年深日久，早已被碧綠的水草結出蟲篆般的花紋。殿中坐著兩個人：一個戴九花太華巾，一個戴時興的洞庭巾——那戴九華巾的，面白唇紅，眉清目秀，模樣活脫脫就是唐僧，只是多戴了一頂頭巾。
悟空又驚又喜，暗想：「那戴九華巾的，分明是師父，怎麼會戴這麼一頂巾？」再看那小月王，倒也不像個妖精。悟空心裡疑來疑去，糾成了一個死結。他本想現出原身，一把拖著師父就走，轉念又想：「萬一師父這時候已經動了邪念，就算硬拖到西天，也是白搭。」於是仍舊伏在山凹里，睜大眼睛細看，一心只想辨出師父這顆心到底還正不正。
只見樓下戴洞庭巾的對唐僧說道：「今晚的晚霞真美。陳先生，起來走走吧！」戴九華巾的唐僧道：「小月王先請！」兩人攜手走上一座「欲滴閣「。閣上掛著幾幅名家字畫。旁邊還有一張小箋，題著幾個綠字：
青山抱頸，
白澗穿心。
玉人何處？
空天白雲。
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兩人閒走了一會兒，忽聽得竹林深處隱隱傳來歌聲，戴巾的唐僧便斜倚欄杆聽了起來——這時一陣松風把歌詞吹了過來，原來是個女子在唱一支哀怨的小調，唱的是：
月亮彎彎照幾州？幾家歡樂幾家愁！幾人在玉墜金鉤帳？幾個瀟湘夜雨舟！
姐兒半夜裡打被頭，為何郎去你吤勿留留？若是明夜三更郎勿見，剪碎鴛鴦浪錦裘！
唐僧聽罷，點頭落淚。小月王道：「陳先生，想必是您離鄉日久，一聽這樣的曲子，就生出幾分傷感。不如去插青天樓上聽段彈詞吧！」
兩人又說了幾句話，走下欲滴閣，忽然就不見了蹤影。你道為何忽然不見？原來插青天樓離關雎水殿還隔著一千間房子，一路上儘是抽芳繞柳的曲徑、接翠分衢的迴廊，垂柳萬株，梧桐百尺；兩人在裡頭曲曲折折地走，悟空躲在對面山凹里，哪裡還看得清楚？
約莫過了一個時辰，忽見一座高樓上，依舊是九華巾唐僧、洞庭巾小月王兩人分坐兩把交椅，相對而坐。面前擺著一把碧絲壺，盛著一壺茶；兩隻漢式的方茶盅。樓下矮凳上坐著三個雙目失明的女郎：一個叫「隔牆花「，一個叫「摸檀郎「，一個叫「背轉娉婷「。三人雖是盲女，卻生得十分標緻，白玉般的胸前，穩穩抱著一面琵琶。
小月王便問：「隔牆花，你會唱幾部故事？」隔牆花道：「王爺，舊的故事苦多，新的故事苦少。故事多得很，全憑陳相公點哪一本。」
小月王道：「陳相公跟咱們也熟絡了，你只管報來。」隔牆花道：「舊故事不消說了，只說新的——有《玉堂暖話》《天刖怨書》《西遊談》。」
小月王道：「《西遊談》是新出的，就是它，就是它！」女郎應聲，撥動琵琶，高聲唱和起來：
莫酌笙歌掩畫堂，暮年初信夢中長。
如今暗與心相約，靜對高齋一炷香。
隔牆花又彈二十七聲淒楚琵琶調調，悠揚遠唱，唱道：
天皇哪日開星斗，九辰五部立乾坤。
彈日尋雲前代跡，魚雲珠雨百般形。
無懷氏銀竹多奇節，葛天王瑞葉盡香凝。
龍蛇心畫傳青板，烏兔花書掛玉冰。
山文石字俱休話，路叟嵩封且慢論。
玉沉西海團華錦，寶璐庭中賞正臣。
許由天子逃龍袞，奉送山河虞舜君。
十有四年鍾石變，洞庭長者掌人民。
桑林曾有成湯拜，鹿台珠袖淚繽紛。
雨旗風鉞開清界，鉤陳壘上武周存。
春秋欲吊吳王石，戰國悲哀磨笄人。
燕邦壯士衣冠白，太子雄心天上紅。
點點築聲征羽換，易水飛云云萬層。
圖秦不就六國死，去秦稱皇刻碣文。
誰聞三世秦皇帝，人魚燭盡海東昏。
佳人駿馬歌詩慘，拔山纔罷哭秋風。
有心四皓空山坐，無累張郎伴赤松。
真人云氣三千丈，五嶽齊呼一萬春。
草黃木落先天數，董劍曹刀斬卯金。
傅粉君王傳六代，彩霜玉露織冰文。
九六運窮天子確，逼出明明唐太宗。
家庭事黑人難探，莫學詩人諷蝍蛉。
只為昔年烽警日，三月桃花照玉驄。
馬前滿月臨弓影，天上連星入劍虹。
赤老無心悲玉石，螭師不管痛湘魂。
一夜沙風冤鬼葬，山谷年年獻淚紋。
聲聲只怨唐天子，哪管你梅花上苑新！
話說唐朝天子剛下了早朝，正飲酒賞花取樂；忽然打起盹來，夢見一條龍王，哭喊道：「天子！救我一命，救我一命啊！」
隔牆花又彈了一段淒楚的琵琶調，悠悠唱了起來：
宮中天子慈河動，傳出金牌告眾臣。
急召斬龍天使者，白黑將軍兩用心。
王言之綍今顛倒，蝴蝶飛騰殺老龍。
龍王哪肯無頭過，明月銀宮鬧殿門。
來朝懶駕龍駒出，宮中聖主拜醫生。
鬼來五日天王去，九地森森對古人。
作弊陰官加日月，玉鸞重響太微明。
死生反覆唐皇帝，回望山川昔日同。
天王也唱悲哉句，百年世上似浮蟲。
井下幽人何日度？便請那玄裝和尚陳！
金鐘玉磬呼迷溺，墨袖緇旗咒往生。
大士現身來說法，做造西方趕聖僧。
中國界前僧走馬，虎屋傷悲天鑄人。
雙叉峩頂翻梵典，五行山底納門生。
石澗黃龍吞紫鹿，香林白壁變紅磷。
風吹火眸西路杳，靈吉飛來百難空。
智猴占得睽爻五，負豕一塗拜老僧。
流沙日暮嘶千里，雜識同歸淨悟中。
豚魚終是池中物，慢把情箏代曉鍾。
人參樹拔哀猿叫，白骨夫人立茂林。
金公別去僧成虎，恰好牛哀第二人。
蓮花玉洞懸長夜，素鹿山前揖壽星。
唐僧翻舞狂風裡，御弟沉淪黑水中。
道釋不須頻斗擊，敗血玄黃一樣空。
金金不克心神阻，水水相逢長老窮。
兩個心兒天地暗，一雙猴聖騙觀音。
芭蕉殺盡山坡火，綠楊解馬去行行。
萬鏡樓中遲日夜，不知哪一日見天尊？
隔牆花唱罷，把琵琶往懷裡一橫，長嘆一聲，飄然遠去。
她唱的這一大段，從盤古開天、天皇氏定下九辰五部說起，一路唱到無懷氏、葛天氏的上古傳說，唱到許由避位讓賢、虞舜受禪繼統，唱到夏商周三代興替，商湯在桑林祈雨、紂王鹿台自焚，唱到武王伐紂、成周天下，又轉到春秋戰國——伍子胥的悲憤、荊軻刺秦的慷慨、六國相繼滅亡，秦始皇一統天下又求仙無成、二世而亡；接著唱到項羽烏江自刎、四皓隱居商山、張良棄官從赤松子云游——這幾處，恰與悟空前幾日在古人世界裡親身撞見的項羽往事暗暗相合，唱者卻渾然不知悟空就在一旁聽著；再往後唱到兩漢魏晉、南北朝更迭，唱到隋末大亂，終於唱到大唐開國、太宗皇帝登基。
唱到這裡，曲調一轉，改用「泣月「琵琶調，接著往下唱——說的正是老龍王觸犯天條、被魏徵夢中處斬，唐太宗因此受了牽連，魂游地府，還陽之後廣修法事超度冤魂；又說到觀音菩薩尋訪取經人，選中了那位法號玄奘的高僧，唐太宗親自送別，玄奘就此啟程西行；接著唱到他路上收伏了被壓在五行山下五百年的孫悟空、又收了豬八戒和沙僧，一路上歷經黃風怪、白骨精、紅孩兒、流沙河種種劫難，唱得跌宕起伏，扣人心弦。
最後幾句唱詞，忽然轉到眼前——說的竟是那「萬鏡樓「中，日日夜夜蹉跎，不知道要等到哪一天，才能真正見到那位西天的佛祖。
悟空躲在山凹里，一聽「萬鏡樓「三個字，心中頓時起疑，暗想：「萬鏡樓里的事，明明是我昨天才經歷的，她怎麼會知道？」一股無明業火陡然升起，怒氣一層壓過一層，一心只想衝下去打死那小月王，問他個明明白白。這一去到底如何，且聽下回分解。